La Comisión de Bolsa y Valores de Nigeria (SEC, por sus siglas en inglés) ha anunciado recientemente su intención de tomar medidas enérgicas contra los negocios y personas que operan en el espacio de las criptomonedas sin la debida regulación. Este movimiento se produce en un momento en que el mercado de activos digitales está en plena expansión y cada vez más inversores se muestran interesados en participar en este prometedor sector. El objetivo de la SEC es proteger a los inversores y fomentar la innovación dentro de este dinámico mercado. Emomotimi Agama, director general de la SEC, subrayó la importancia de operar dentro de un marco regulatorio. Agama enfatizó que "vamos a comenzar acciones de cumplimiento en contra de aquellos que deseen operar en este mercado sin la intención de regularse".
Esta declaración resalta la determinación de la comisión para garantizar que las empresas de servicios de criptomonedas cumplan con las normativas establecidas. Actualmente, Nigeria cuenta con solo dos intercambios de criptomonedas oficialmente regulados: Busha Digital y Quidax Technologies. Ambos recibieron licencias provisionales para operar el 29 de agosto del año en curso, después de un período de medidas regulatorias inconsistentes en el país. La regulación de estas plataformas es fundamental, especialmente en un contexto en el que la SEC ha destacado la necesidad de implementar controles relacionados con la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. La decisión de la SEC de intensificar la regulación de las criptomonedas llega en un momento crítico para el sector en Nigeria, un país con una población joven y tecnológicamente savvy, donde el uso de criptomonedas ha aumentado significativamente en los últimos años.
A pesar de la popularidad de las criptomonedas, el panorama regulatorio ha sido complicado. En 2021, el Banco Central de Nigeria (CBN) impuso una prohibición general sobre las transacciones de criptomonedas, lo que llevó a las instituciones financieras a rechazar servicios a los intercambios de criptomonedas. Sin embargo, a finales de 2023, el CBN levantó esta prohibición, aunque introdujo nuevas regulaciones en mayo de 2024 que restringen los intercambios de criptomonedas que utilizan la moneda nacional, el naira. Este movimiento ha generado incertidumbre en el sector y ha afectado la participación de intercambios globales en el mercado nigeriano. Por ejemplo, Binance, uno de los intercambios más grandes del mundo, anunció su salida de Nigeria en marzo de 2024 debido a las acciones de los reguladores locales.
El hecho de que la SEC ahora esté enfocándose en la regulación de las criptomonedas también resuena con el creciente clamor entre los inversores por un entorno más seguro y transparente para operar. Muchos inversores se sienten desprotegidos al lidiar con empresas no reguladas. La falta de regulación ha llevado a casos de fraude y estafas, lo que ha dado una mala reputación al ecosistema de criptomonedas en el país. La SEC ha argumentado que la regulación no solo protegerá a los inversores, sino que también proporcionará un marco que pueda fomentar la innovación. Al establecer un espacio seguro para que las empresas de criptomonedas operen, Nigeria podría posicionarse como un jugador clave en el mercado de criptomonedas de África.
Esto podría atraer a más inversores y desarrollar un enfoque más robusto para el comercio de activos digitales. Sin embargo, el camino hacia una regulación efectiva no está exento de desafíos. En un país donde el uso de criptomonedas ha sido adoptado ampliamente por la población joven, la implementación de regulaciones estrictas debe ser equilibrada para no sofocar la innovación. Agama ha reconocido que el diálogo con los actores del mercado es crucial para el desarrollo de un marco regulatorio que funcione. Esta postura abierta es necesaria, ya que implica que la SEC está dispuesta a escuchar y aprender de las experiencias de los participantes del mercado.
Otro aspecto relevante de la situación es la reciente detención de Tigran Gambaryan, el jefe de cumplimiento financiero de Binance, quien ha estado en custodia desde febrero mientras espera una decisión judicial sobre su fianza, programada para octubre. La detención de Gambaryan ha añadido un nivel adicional de tensión al ambiente regulatorio en Nigeria, especialmente con la reputación de Binance en el país y su interés en el mercado nigeriano. La SEC también ha señalado que, a medida que se avanza hacia una regulación más estricta, será importante incluir protocolos relacionados con la lucha contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT). La regulación de estos aspectos es esencial para garantizar que Nigeria no sea vista como un refugio para actividades financieras ilegales en el contexto de las criptomonedas. La importancia de la transparencia y la confianza no puede ser subestimada en este ecosistema.
