El escándalo de iX Global y TP Global FX ha sacudido a la comunidad de inversionistas, revelando una de las estafas más significativas en el sector financiero en India. Desde el surgimiento de esta red fraudulenta, miles de inversionistas han sido víctimas de una promesa engañosa de altas ganancias a través de inversiones en plataformas de comercio de divisas no autorizadas y diversas criptomonedas. En un giro inquietante de los acontecimientos, las víctimas ahora están recibiendo citaciones tanto de la policía de Mumbai como de la Dirección de Ejecución (ED) para proporcionar pruebas y detalles de sus inversiones. iX Global, que inicialmente se autodenominó como una plataforma educativa en línea enfocada en mercados financieros, comercio electrónico y tecnología blockchain, fue fundada por Joseph Martinez, un antiguo miembro del Ejército de EE. UU.
La compañía, con sede en EE. UU. y sus operaciones extendidas a la India, estuvo compuesta por una compleja red de múltiples compañías y plataformas destinadas a atraer a los inversionistas y, simultáneamente, desviar sus fondos. Los promotores de iX Global, liderados en India por Viraj Patil, ofrecieron a los inversionistas paquetes de suscripción por US$115 a US$185 cada 28 días, prometiendo retornos de entre el 5% y el 15% mensual a través de la automatización del comercio de divisas. Sin embargo, a medida que avanzaba la investigación, los detalles de cómo se desviaron esos fondos comenzaron a salir a la luz.
Las autoridades descubrieron que las inversiones se canalizaban a través de cuentas "mula" y una serie de aplicaciones móviles, además de múltiples cuentas bancarias, tanto nacionales como internacionales. Los inversionistas que se sintieron atraídos por las ilusiones de riqueza rápida ahora enfrentan el doloroso proceso de proporcionar pruebas de sus inversiones como respuesta a las citaciones. Las víctimas han sido instadas a presentar identificaciones, detalles de inversión, y los movimientos de sus cuentas bancarias que reflejen la cantidad de dinero perdido. Para muchos, esto ha sido un recordatorio doloroso de la perdida confianza y el desasosiego por haber caído en una trampa diseñada cuidadosamente. Durante esta crisis, la ED ha declarado que ha rastreado más de 180 cuentas asociadas con iX Global y TP Global FX, incluyendo 61 cuentas bancarias y 14 billeteras de criptomonedas.
Los traumas emocionales e financieros que sufren los inversionistas son indescriptibles. Algunos de ellos han invertido desde 2 lakh hasta más de 1 crore, lo que ha llevado a una pérdida acumulativa de decenas de millones de rupias. Los promotores de iX Global también han sido acusados de un uso indebido sistemático de varias instituciones bancarias, incluyendo el Banco de India, Canara Bank y ICICI Bank, entre otros. La firma fraudulentamente promovió inversiones en plataformas no autorizadas, mientras que al mismo tiempo presentó la cara de un negocio legítimo invirtiendo en tecnología (como NFTs) y minería de criptomonedas. La ED y la policía de Mumbai están llevando a cabo investigaciones exhaustivas, y los oficiales han advertido a las víctimas que cualquier falta de colaboración puede resultar en consecuencias legales bajo la Ley de Prevención de Lavado de Dinero (PMLA).
El caso ha puesto de manifiesto la vulnerabilidad del sistema financiero y la necesidad de una regulación más estricta para evitar que tales estafas vuelvan a ocurrir. Los registros de comunicación entre las víctimas y las autoridades indican que el nombre de Viraj Patil ha estado en el centro de este escándalo. Según declaraciones efectuadas por el propio Patil, existen más de 18,000 miembros involucrados en iX Global. Sin embargo, informes posteriores sugieren que el número de miembros podría haber crecido exponencialmente, superando los 130,000. A medida que las investigaciones avanzan, las cifras de las pérdidas siguen aumentando.
La ED ha congelado y confiscado propiedades significativas que totalizan cerca de 121.23 crore, lo que incluye bienes inmuebles, monedas y activos de lujo. Sin embargo, a pesar de los esfuerzos de las autoridades, muchas víctimas aún tienen la esperanza de recuperar sus inversiones, aunque la realidad de la situación sugiere que esto puede ser difícil de lograr. Un aspecto notable de este escándalo es cómo iX Global manipuló sus operaciones utilizando técnicas de marketing multinivel, que permitieron a los promotores atraer a más inversionistas a través de un modelo de negocio aparentemente legítimo. Este enfoque ha incrementado la frustración entre los afectados, quienes sienten que han sido seducidos por una estafa bien ejecutada, que envolvía tácticas de venta agresivas y promesas poco realistas.
La experiencia de los inversionistas ha resaltado la necesidad de un mayor escrutinio y regulación en el sector de inversiones en criptomonedas y divisas. Sin las salvaguardias necesarias, el potencial para fraudes masivos sigue latente. Expertos en el campo sugieren que se necesita una colaboración más cercana entre las instituciones Bancarias, las entidades de regulación financiera, y la policía, para crear un entorno más seguro para los inversionistas. El escándalo de iX Global y TP Global FX también puede servir como un duro recordatorio para los inversionistas sobre la importancia de realizar una diligencia debida antes de poner su dinero en cualquier plataforma de inversión. Criticas a las respuestas iniciales de las autoridades a este caso han surgido, lo que ha llevado a una mayor presión pública para actuar y proteger a los ciudadanos de futuras estafas.
Con el aumento de la actividad en el espacio de las criptomonedas, los inversionistas deben tener cuidado. La educación financiera juega un papel crucial, y es esencial que los potenciales inversionistas se informen sobre los riesgos asociados antes de participar en inversiones de alto riesgo. Las lecciones aprendidas tienen que ser integradas en el futuro de la inversión para que este tipo de fraudes no se repitan. A medida que la trama de este escándalo se desenreda, es evidente que el impacto de iX Global y TP Global FX se extenderá mucho más allá de los límites de las pérdidas financieras. Ha dejado una huella indeleble de desconfianza entre los inversionistas y ha planteado preguntas cruciales sobre la integridad del sistema financiero.
Las víctimas están esperando ansiosamente justicia, así como un cambio en la regulación que asegurarará que no más individuos sufran consecuencias similares en el futuro.
