Invertir en el mercado de valores puede parecer intimidante, especialmente cuando los precios de las acciones fluctúan con fuerza y algunas caen hasta niveles que asustan a los inversionistas promedio. Sin embargo, estas caídas pueden representar oportunidades únicas para comprar acciones sólidas a precios atractivos, especialmente cuando se trata de empresas que distribuyen dividendos consistentes y crecientes a sus accionistas. Precisamente, esto es lo que estoy haciendo para la cartera de mi hija: aprovechar las correcciones del mercado para adquirir tres acciones de dividendos magnificas que han caído entre un 19% y un 48%. Estas compañías no solo tienen modelos de negocio comprensibles y robustos, sino que también ofrecen un flujo de ingresos pasivo confiable y crecimiento en sus pagos que pueden beneficiar muchísimo a una cartera joven y orientada al largo plazo. Una de las mejores maneras de enseñar a los más jóvenes sobre inversión es hacerlo con ejemplos tangibles y empresas que les resulten familiares.
Por ello, en la cartera que estoy construyendo para mi hija incluyo marcas que no solo conozco bien, sino que ella también identifica fácilmente en su entorno diario. Esto convierte el proceso de aprendizaje en algo natural, desde la simple comprensión de lo que hace cada empresa hasta la observación directa de sus productos o servicios en nuestra vida cotidiana. Mi enfoque se centra en construir una cartera con acciones de empresas que hayan demostrado una trayectoria sólida, con ventajas competitivas claras y un compromiso genuino con la remuneración a sus accionistas mediante dividendos crecientes. Una de estas inversiones clave es Union Pacific, la principal operadora ferroviaria en muchas regiones de Estados Unidos. A primera vista, las operadoras ferroviarias pueden parecer complejas, pero si lo piensas bien, su negocio es sencillo y fundamental: transportar mercancías de un lugar a otro.
Esta sencilla explicación ayuda a ilustrar conceptos básicos de economía y logística para los jóvenes inversores. Union Pacific no es solo un gigante en su industria, sino también un referente en rentabilidad del capital invertido (ROIC, por sus siglas en inglés). Esto significa que es excelente generando ganancias con sus inversiones en infraestructura y expansión, un indicador que subraya su eficiencia y capacidad de crecimiento sostenible. A pesar de haber bajado un 22% desde sus máximos históricos, Union Pacific sigue siendo una apuesta atractiva. Su rentabilidad por dividendo está actualmente en 2.
4%, un rendimiento superior a su promedio de la última década, y solo utiliza el 48% de sus beneficios netos para pagar dividendos, lo que otorga un amplio margen para incrementar sus pagos en el futuro. Además, esta compañía lleva 18 años consecutivos aumentando sus dividendos, con un crecimiento anual promedio del 17% en la última década, una muestra clara de su compromiso con el accionista. Por si fuera poco, ha recomprado un 31% de sus acciones desde 2015, lo que además aumenta el valor para los accionistas restantes y refleja confianza en el negocio. Otra acción que he incluido con entusiasmo es Pool Corporation, una compañía especializada en la distribución de productos para piscinas y equipos relacionados. En épocas donde el ocio y el cuidado del hogar se vuelven prioritarios, Pool Corp.
tiene un negocio que fluye con estabilidad y oportunidad de crecimiento. El mercado para productos de mantenimiento y mejoras para piscinas es grande y relativamente resistente a las fluctuaciones económicas, lo que se traduce en una posición sólida para generar ingresos recurrentes. Pool Corp. también ha sufrido correcciones importantes y se encuentra con descuentos atractivos para los inversores pacientes. Su historial de dividendos muestra crecimiento consistente y un enfoque claro en recompensar a sus accionistas.
Además, sus productos y marcas son reconocidos por su calidad y presencia estable en el mercado, lo que le da una ventaja competitiva en un sector especializado donde la confianza y la reputación son clave. La tercera acción destacada en esta selección personal es Casey's General Stores, una cadena de tiendas de conveniencia con fuerte arraigo en Estados Unidos, especialmente en áreas rurales y pequeñas ciudades. Casey's combina la ventaja de operar en un nicho específico con una red de establecimientos que ofrecen productos básicos, alimentos e incluso estaciones de servicio. El negocio de conveniencia puede parecer simple, pero tiene una demanda constante que se mantiene firme incluso en períodos de incertidumbre económica. La disminución considerable en el precio de las acciones de Casey's General Stores representa otra oportunidad para adquirir un activo que suele mostrar resiliencia y crecimiento.
La empresa tiene un historial de crecimiento del dividendo y mantiene un balance financiero saludable que favorece el pago sostenible de dividendos. Esta mezcla de estabilidad y crecimiento hace que Casey's sea una opción ideal para una cartera de dividendos orientada al largo plazo y especialmente adecuada para inversores jóvenes, que pueden apreciar la facilidad de comprender cómo funciona el negocio y la importancia de un flujo constante de ingresos. El enfoque de comprar acciones con caídas significativas no solo aprovecha precios relativamente bajos, sino que también se apoya en el concepto de valor y dividendos sostenibles que se incrementan con el tiempo, aportando seguridad y crecimiento en la inversión. Para mi hija, esta estrategia permite observar una combinación entre la teoría y la práctica de la inversión, mediante un portafolio que mezcla marcas conocidas y modelos de negocio simples, pero rentables y comprobados. Además, esta práctica ayuda a entender conceptos fundamentales como dividendos, rendimiento por dividendos, retorno sobre el capital invertido y recompra de acciones.
A medida que el mercado fluctúa, la paciencia y la visión de largo plazo son esenciales, y abundan oportunidades para adquirir empresas fuertes cuando otros inversores pueden estar vendiendo por pánico o incertidumbre. Es importante subrayar que, aunque estas acciones están hoy a precios más bajos, no están exentas de riesgos. La volatilidad del mercado puede continuar, y factores macroeconómicos o sectoriales pueden influir en su desempeño. No obstante, invertir con una visión a largo plazo, en compañías sólidas y con un historial claro de desempeño favorable, reduce considerablemente el riesgo y aumenta la probabilidad de obtener una rentabilidad atractiva. En definitiva, construir un portafolio de inversión para jóvenes, como la cartera que busco para mi hija, debe guiarse por la simplicidad, la comprensión y la elección de empresas con fundamentos firmes y que paguen dividendos crecientes.
Union Pacific, Pool Corporation y Casey's General Stores son ejemplos de empresas que cumplen con estos criterios, están actualmente bajistas respecto a sus máximos recientes, y representan magníficas oportunidades para invertir con una mirada hacia la generación de ingresos estables y crecimiento patrimonial sostenido. Por último, esta estrategia no solo se basa en la rentabilidad financiera, sino también en transmitir valores y educación financiera fundamentales a través de la experiencia directa, lo que a la larga construye una base sólida para el futuro financiero de las nuevas generaciones. Aprovechar las caídas del mercado para comprar con sentido y conocimiento es una práctica imprescindible para cualquier inversor con visión, y mucho más cuando se trata de formar parte del crecimiento económico y educativo de alguien cercano y querido.
