Novatus, una startup dedicada a la gestión de riesgos y cumplimiento regulatorio, ha captado la atención del mundo financiero al anunciar una nueva financiación de 40 millones de dólares. Este notable logro, liderado por Silversmith Capital Partners y con la participación de otros inversores, es un testimonio del creciente interés en las soluciones tecnológicas para la regulación y la conformidad en el sector financiero, específicamente en el ámbito del regtech, o tecnología regulatoria. Desde los turbulentos días de la crisis financiera de 2007, el panorama del sector bancario ha experimentado cambios significativos. Aquel evento desnudó las debilidades sistémicas de una industria donde la falta de transparencia y la complejidad de los productos financieros reinaban. En este contexto, Andrew Hedley y Matthew Ranson, dos exespecialistas en riesgos con experiencia en empresas como Vanguard, Prudential y Deloitte, decidieron que era hora de actuar.
Reconociendo que la mala gestión de datos era un problema común en toda la industria, decidieron unir sus fuerzas y crear Novatus, una plataforma diseñada para ayudar a las instituciones financieras a enfrentar sus "pesadillas" regulativas. El surgimiento de Novatus es particularmente pertinente en un momento donde las instituciones financieras están atrapadas entre la necesidad de cumplir con regulaciones cada vez más estrictas y la presión de manejar vastas cantidades de datos. Hedley, uno de los fundadores, explica que la gestión de datos en un entorno regulativo suele ser un laberinto. "La tarea de proporcionar informes precisos, completos y oportunos a los reguladores parece sencilla, pero se vuelve increíblemente compleja cuando se superponen el volumen de datos y las regulaciones que están en constante cambio", señala. A medida que más y más bancos e instituciones financieras se dan cuenta de que necesitan un cambio, el enfoque de Novatus en la automatización y la inteligencia de datos toma un protagonismo destacado.
Su producto insignia, En:ACT, es una plataforma SaaS que permite a las empresas gestionar sus datos de manera que puedan cumplir con las exigencias regulatorias. Lo que distingue a Novatus es su combinación de tecnología avanzada y un enfoque humano. La empresa no solo proporciona una herramienta, sino que también cuenta con asesores que ayudan a personalizar su uso para satisfacer las necesidades específicas de cada cliente. La reciente ronda de financiación, que valora a la empresa en aproximadamente 150 millones de dólares, marca un hito en el crecimiento de Novatus. Además de fortalecer sus capacidades tecnológicas, los fondos se destinarán a la expansión en mercados clave, como América del Norte.
Con clientes destacados que incluyen instituciones como MUFG, NatWest Group y Revolut, Novatus está bien posicionada para capitalizar la creciente demanda de soluciones de regtech en todo el mundo. Uno de los puntos más preocupantes en el sector financiero es la reducción de personal en el ámbito regulatorio. Después de la crisis financiera, la industria vió una notable reducción en la plantilla de trabajadores, tanto en el sector público como en el privado. Esta escasez de personal hace que cumplir con las regulaciones se convierta en una tarea aún más ardua. Ned Kingsley, un principal en Silversmith, resalta que la única manera de abordar esta problemática sería a través de la implementación de tecnología.
"Los regímenes regulatorios son cada vez más estrictos y complejos, pero hay menos personas para gestionar esas complejidades. La tecnología es la clave para resolver este dilema", afirma. El enfoque de Novatus representa una respuesta directa a estos desafíos. En un mundo donde la digitalización y la automatización son cada vez más relevantes, el tiempo de las manualidades ha pasado a la historia. Las instituciones financieras están buscando eficiencias operativas, ahorros de costos y, lo más importante, cumplimiento regulatorio.
Con cada vez más ojos en las posibles fallas del sistema, la presión para demostrar transparencia y responsabilidad nunca ha sido mayor. Sin embargo, no todo en el mundo de Novatus es sobre cifras y datos. La visión de la empresa es clara: buscar una manera de transformar la experiencia de gestión de riesgos en la industria financiera. El objetivo es convertir el miedo y la confusión que muchas veces genera la regulación en un proceso claro y sistemático que las instituciones puedan comprender y seguir con facilidad. Pero lo que realmente diferencia a Novatus es su compromiso con el asesoramiento.
La plataforma En:ACT no ignora la necesidad del toque humano previniendo que los clientes se sientan abrumados por la tecnología. Cada cliente recibe soporte personalizado para adaptarse a las complejidades de su propia situación. Este enfoque puede ser un factor decisivo que permita a Novatus destacarse en un mercado ya lleno de competidores. El entorno regulatorio actual es un verdadero campo de minas para las instituciones financieras. Cada movimiento que realizan puede ser objeto de escrutinio, y un error puede resultar en sanciones considerables.
De hecho, el aumento de las regulaciones en todo el mundo ha llevado a muchas instituciones a considerar la tecnología no como una opción, sino como una necesidad imperiosa. Si un banco desea operar en un entorno donde la confianza y la reputación son claves, debe poder demostrar que ha establecido sistemas robustos para manejar datos y cumplir con las regulaciones. La financiación de 40 millones de dólares es un buen augurio para el futuro de Novatus y una señal del crecimiento de la industria de regtech. La complejidad de los datos y la necesidad de cumplimiento no van a desaparecer pronto. De hecho, es probable que aumenten a medida que el escrutinio regulatorio se intensifique.
La capacidad de Novatus para ofrecer soluciones adaptadas a cada cliente, al tiempo que incorpora inteligencia y automatización, podría ser la respuesta que muchas instituciones están buscando. En un momento en que la interconexión de datos es más importante que nunca, Novatus se presenta como un faro para las instituciones financieras que navegan por las aguas turbulentas de la regulación. Con su reciente inyección de capital y su enfoque innovador, la startup está bien posicionada para abordar las necesidades cambiantes de los mercados financieros en un mundo que exige mayor transparencia y responsabilidad. La historia de Novatus es un claro ejemplo de cómo la tecnología puede ser una solución efectiva para algunos de los problemas más persistentes y complejos del sector financiero en la actualidad.
