En un entorno empresarial cada vez más regulado y competitivo, la necesidad de cumplir con normativas se ha convertido en una prioridad para las instituciones financieras. Según una encuesta reciente, el 76% de las empresas del sector aumentaron sus gastos en cumplimiento normativo entre 2022 y 2023, atribuyendo principalmente este incremento a nuevas leyes. En este contexto, surge Sedric, una innovadora plataforma impulsada por inteligencia artificial, creada para ayudar a las instituciones financieras en la compleja tarea de garantizar el cumplimiento de las normativas a través de la monitorización de las comunicaciones externas de sus empleados. Fundada por Nir Laznik y Eyal Peleg, quienes cuentan con una sólida trayectoria en el ámbito tecnológico, Sedric se presenta como una solución eficaz ante el creciente desafío de cumplir con regulaciones que, además de costosas, son cada vez más intrusivas. Laznik, que ha liderado varias startups en el pasado, y Peleg, con cerca de ocho años de experiencia en el sector de la inteligencia artificial en Intel, identificaron una oportunidad única.
"Nos dimos cuenta de que las organizaciones de tamaño mediano enfrentaban una presión desproporcionada, combinada con un nuevo conjunto de desafíos para los bancos", comenta Laznik. "Las rápidas avances en inteligencia artificial podían abordar estos problemas de una manera completamente nueva". La plataforma Sedric ha sido diseñada para actuar como un supervisor en tiempo real, monitorizando las llamadas, mensajes, correos electrónicos y comunicaciones en redes sociales de los empleados. Su objetivo es detectar posibles infracciones a las normativas, como omisiones de divulgaciones necesarias, pasos no cumplidos o conductas inapropiadas, al momento en que ocurren. La inteligencia artificial de Sedric no solo se limita a identificar problemas, sino que también puede ofrecer soluciones automáticas y proporcionar formación a los empleados afectados, una funcionalidad que promete revolucionar la manera en que las empresas abordan el cumplimiento.
Uno de los aspectos más interesantes de Sedric es su capacidad para brindar a los oficiales de cumplimiento una visión holística de los puntos de contacto con los clientes a través de múltiples canales. Esto les permite identificar desviaciones de las políticas y directrices de cumplimiento establecidas de manera rápida y eficiente. Como explica Laznik, "Nuestra plataforma cubre todo el ciclo de vida del cumplimiento, desde el establecimiento de políticas hasta la aplicación, corrección y auditoría". Sin embargo, este nivel de vigilancia ha suscitado preocupaciones sobre la privacidad y la ética en el lugar de trabajo. La idea de que una herramienta como Sedric “califique” las interacciones de los empleados según su adherencia a las políticas de la empresa podría parecer intrusiva.
No obstante, las directrices federales y estatales en los Estados Unidos otorgan a las empresas una amplia discreción en la monitorización de sus empleados, siempre y cuando haya un nivel razonable de transparencia al respecto. Laznik también aborda la potencial preocupación de que la inteligencia artificial utilizada por Sedric pueda mostrar sesgos. Es conocido que algunos sistemas de IA, entrenados para detectar comportamientos tóxicos, pueden interpretar incorrectamente ciertos patrones lingüísticos, especialmente en contextos donde se emplea un lenguaje regional o dialectos específicos. A este respecto, Laznik asegura que su plataforma utiliza modelos ajustados y entrenamientos con conjuntos de datos válidos y supervisados en colaboración con expertos del sector, todo con el fin de minimizar la posibilidad de sesgos en la detección de comportamientos. La privacidad y seguridad de los datos de los usuarios también ocupa un lugar central en la filosofía de Sedric.
La plataforma permite a las empresas configurar el almacenamiento de sus datos y aplicar controles para redactar información que identifique personalmente a los usuarios. "Hemos diseñado nuestra plataforma con el cumplimiento y la seguridad como pilares fundamentales", afirma Laznik. "Las empresas pueden establecer sus propias políticas de retención y directrices de cumplimiento de acuerdo con sus regulaciones internas y requisitos específicos". En el último año, Sedric ha mostrado un crecimiento notable, multiplicando por cinco sus ingresos, aunque Laznik elige no revelar cifras concretas. El éxito de la empresa ha llamado la atención de inversores, como Foundation Capital, que lideró una ronda de inversión Serie A de 18.
5 millones de dólares, sumando un total de 22 millones de dólares recaudados hasta la fecha. Este capital se destinará a ampliar significativamente el equipo de investigación y desarrollo y a optimizar las estrategias de comercialización, con el objetivo de doblar su plantilla en el próximo año. La propuesta de Sedric no solo se limita a grandes instituciones financieras; también ofrece soluciones más accesibles para pequeñas y medianas empresas. Con un enfoque específico en las necesidades del sector financiero, la plataforma se diferencia de sus competidores en un mercado abarrotado y a menudo controvertido. Compañías como Fairwords y Shield han intentado capturar el mismo nicho, pero la especialización de Sedric en la industria financiera parece estar rindiendo sus frutos.
Este enfoque en el sector financiero es especialmente importante, ya que las instituciones están sometidas a un conjunto de regulaciones que requieren una vigilancia constante de sus interacciones con clientes y el mercado más amplio. Normativas federales, especialmente aquellas relacionadas con el comercio de información privilegiada y colusiones, exigen que las empresas financieras monitoricen de cerca las comunicaciones de sus empleados. Esto no solo garantiza el cumplimiento, sino que también ayuda a prevenir prácticas inadecuadas que podrían dañar la reputación y la estabilidad de la empresa. Con sedes en Nueva York y Tel Aviv, la ambición de Sedric es clara: convertirse en un referente en el campo de la inteligencia artificial aplicada al cumplimiento normativo en el sector financiero. Su metodología innovadora y su compromiso con la ética en la vigilancia de comunicaciones esperan, de hecho, establecer un nuevo estándar en la industria.
En un panorama donde la normativa y la ética empresarial continúan evolucionando, herramientas como Sedric no solo son relevantes, sino necesarias. A medida que las instituciones financieras buscan equilibrar la eficiencia operativa con el cumplimiento normativo, la capacidad de Sedric de reducir costos y optimizar procesos podría representar un cambio de juego significativo. Así, los desafíos de la regulación moderna encuentran respuesta en la innovación tecnológica, colocando a Sedric a la vanguardia de esta revolución en el compliance.
