En un movimiento significativo para combatir el uso indebido de las criptomonedas, las autoridades del Reino Unido han congelado cerca de 7.7 millones de dólares en criptomonedas resultantes de ganancias obtenidas de manera ilegal desde 2024. Este avance se produce en el contexto de una creciente preocupación mundial sobre el potencial de las monedas digitales para facilitar actividades criminales como el lavado de dinero, la evasión fiscal y el financiamiento de organizaciones ilícitas. La aplicación de nuevas estrategias y regulaciones en el Reino Unido pone de manifiesto la voluntad del país por mantenerse al frente de la supervisión del ecosistema cripto. Según una investigación publicada por MailOnline, estos activos digitales están siendo retenidos bajo órdenes judiciales desde la implementación de nuevos poderes de ejecución iniciados en 2024.
Desde entonces, la policía, el HM Revenue and Customs (HMRC), el Servicio Nacional de Crimen (NCA) y otros organismos han reforzado la vigilancia y las capacidades para detectar, congelar y eventualmente confiscar criptomonedas relacionadas con actividades ilegales. Este enfoque integral ha permitido incautar fondos que en ocasiones están almacenados en carteras de plataformas populares como Coinbase. La congelación más importante de una sola orden judicial fue por aproximadamente £1.5 millones, equivalentes a cerca de 1.94 millones de dólares, en criptomonedas localizadas en una sola cartera alojada en Coinbase.
La orden fue formalizada por HMRC en el Tribunal de Magistrados de Newcastle Upon Tyne el 18 de marzo, evidenciando la rápida respuesta del sistema judicial ante esta amenaza emergente. Aunque la cifra pueda parecer modesta en comparación con el volumen total del mercado cripto, expertos legales como Nick Barnard, socio de Corker Binning, advierten que esta operación representa apenas el comienzo de un proceso más amplio. Barnard señala que este régimen comenzó desde cero apenas el año pasado y que es natural que necesite tiempo para madurar y escalar su impacto. El Reino Unido claramente ha adoptado una postura enérgica y preventiva para contrarrestar el lavado de dinero a través de criptomonedas. Según declaraciones legales recogidas por MailOnline, la dedicación para congelar activos ilícitos es cada vez más agresiva y se espera una avalancha de órdenes similares en el futuro cercano.
Las fuerzas del orden están preparadas para intervenir en medio de investigaciones complejas sobre organizaciones criminales, asegurando las criptomonedas antes de que se completen todos los procesos judiciales, con el fin de evitar que estos activos desaparezcan o se muevan a través de complicadas redes de transferencia digital. La propuesta legislativa más reciente, el Proyecto de Ley de Crimen y Policía, busca fortalecer aún más las facultades de las autoridades para confiscar propiedades y activos digitales obtenidos de manera ilegal. Esta iniciativa nace ante la creciente sofisticación con la que se manejan las finanzas ilícitas en el entorno digital y el reconocimiento de que las regulaciones clásicas no siempre son suficientes para controlar este mercado en rápida evolución. Durante el último año, el Reino Unido también ha intensificado su supervisión dentro del sector cripto desde un enfoque regulatorio más amplio. La Financial Conduct Authority (FCA) presentó en diciembre de 2024 una serie de propuestas para aumentar el rigor en la regulación de criptoactivos, buscando balancear la innovación tecnológica con la protección contra riesgos relacionados con fraudes, manipulaciones, y riesgos sistémicos.
Desde una perspectiva legal, expertos recalcan que la adopción de estas medidas se ha dado a un ritmo que, aunque pueda parecer lento frente a la velocidad del sector cripto, muestra un compromiso serio para ponerse al día y adaptarse a las nuevas realidades tecnológicas. HMRC ha mostrado interés particular en el combate a la evasión fiscal a través del cripto, fortaleciendo sus procedimientos internos y cooperando estrechamente con otras instancias de la ley. Además, la National Crime Agency (NCA) ha adoptado una estrategia agresiva para detectar y desmantelar redes criminales que utilizan criptomonedas para blanquear dinero o financiar delitos. La cooperación entre estas entidades ha sido clave para lograr avances tangibles en la congelación y recuperación de activos digitales ilícitos. Más allá de la importancia en la lucha contra la delincuencia financiera, estas acciones también reflejan el compromiso del Reino Unido para asegurar que el mercado de criptomonedas opere de manera transparente, ética y segura para todos los usuarios.
La implementación de controles más estrictos fortalece la confianza tanto de inversores institucionales como particulares, promoviendo un ecosistema cripto más sostenible. A nivel internacional, la experiencia del Reino Unido se suma a una ola mundial donde varios países están reforzando sus normativas ante el creciente uso de criptomonedas para actividades ilegales. La colaboración global y el intercambio de información entre jurisdicciones están siendo fundamentales para confrontar los desafíos transnacionales que el dinero digital presenta. Es importante destacar que el sistema judicial británico ha demostrado tener mecanismos flexibles para responder a los retos que plantea la innovación en monedas digitales, otorgando periodos de hasta tres años para congelar activos sospechosos mientras continúan las diligencias. Esta medida permite asegurar los fondos sin apresurar procesos, salvaguardando tanto el combate a la ilegalidad como los derechos legales de las partes involucradas.
