La industria de asesoría financiera está experimentando cambios profundos, especialmente en la manera en que los asesores planifican la sucesión de sus prácticas. En este contexto, Uniting Wealth Partners (UWP) emerge como una iniciativa pionera que propone un modelo innovador para la sucesión de firmas registradas de asesoría independiente, conocidas como RIA por sus siglas en inglés. Fundada y apoyada por veteranos de la industria y la red Wealth Advisor Growth Network (WAGN), UWP se presenta como una solución estratégica para satisfacer las necesidades contemporáneas de los asesores que buscan preservar el control y aumentar la rentabilidad de sus negocios antes de una eventual venta institucional. La mayoría de los asesores financieros enfrentan un desafío común a la hora de planificar su sucesión: cuando venden sus prácticas a entidades institucionales o intermediarios, a menudo pierden la oportunidad de maximizar el valor generado por su esfuerzo y reputación. El modelo tradicional suele ceder este margen de ganancia a terceros, como fondos privados o firmas agregadoras que obtienen beneficios que, en otros escenarios, podrían corresponder directamente a los propios asesores.
Uniting Wealth Partners rompe con este patrón al proporcionar un enfoque en dos fases que permite a los asesores no solo mantener la mayoría de la propiedad en su práctica, sino también adquirir la mayoría del holding que suministra los recursos operativos esenciales. Esta doble propiedad representa un cambio paradigmático: los asesores dejan de ser simplemente empleados o vendedores en el proceso para convertirse en los verdaderos dueños de la estructura que define su éxito y proyección futura. El modelo de incubadora de sucesión de UWP está diseñado pensando en un horizonte de tres a cinco años para la venta a un comprador institucional. Durante este período, los asesores afiliados pueden aprovechar los recursos colectivos del grupo para ampliar la escala de sus operaciones y mejorar la rentabilidad. La oferta incluye soporte en tecnologías avanzadas, cumplimiento normativo, contabilidad, marketing estratégico, servicios de transición y reclutamiento de talento, aspectos que resultan cruciales para optimizar el valor de mercado y la competitividad de cada práctica.
Además, UWP fomenta una visión integral del servicio al cliente, donde el asesor no solo se limita a la gestión de carteras, sino que amplía su espectro hacia sectores complementarios como la planificación financiera personalizada, la gestión patrimonial integral, servicios bancarios, seguros, fideicomisos y planificación sucesoria, así como la valoración empresarial y asesoría en fusiones y adquisiciones (M&A). Esta diversificación no solo genera valor añadido para el cliente, sino que también posiciona a los asesores dentro de un ecosistema más robusto y atractivo para posibles compradores. Uno de los valores fundamentales que UWP promueve es la capacidad del asesor para convertirse en el agregador dentro de la cadena de valor, fenómeno que antes estaba reservado exclusivamente a intermediarios institucionales o financiadores. Según John Phoenix, socio director de UWP y fundador de WAGN, el error común de los asesores es permitir que los terceros se beneficien del margen de expansión generado a partir de la agregación. UWP aborda esta problemática devolviendo el control y la expansión del valor directamente a los asesores.
Jay Hummel, también socio director de UWP y fundador de WAGN, enfatiza que la estructura reciente movida por este incubador volverá a que los asesores «posean la casa» en lugar de solo trabajar para ella. Este cambio cultural y estratégico marca el inicio de una tendencia que podría definir el futuro de la sucesión en la industria RIA. Para los asesores dispuestos a planificar correctamente y extender su visión más allá del corto plazo, los resultados pueden traducirse en múltiplos de valoración hoy generalmente asociados solo con firmas privadas de capital que consolidan pequeños negocios. El entorno competitivo y regulatorio actual refuerza la necesidad de modelos innovadores como el de UWP. Dado que muchos asesores independientes se enfrentan a presiones como la creciente consolidación del mercado, avances tecnológicos y cambios en la demanda de clientes, contar con una plataforma que ofrezca apoyo integral se convierte en un factor decisivo para la sustentabilidad y éxito de largo plazo.
El acompañamiento de UWP no solo implica un soporte operativo robusto, sino que también se traduce en acceso a talento y conocimiento estratégico necesario para atravesar transiciones complejas. En muchas ocasiones, la sucesión o venta de una práctica puede resultar un proceso estresante y complicado para los asesores, quienes deben tomar decisiones que impactan tanto en su legado profesional como en la seguridad financiera futura. Contar con un socio que entienda y facilite esta transición puede marcar la diferencia entre un proceso exitoso y uno que no logra capitalizar plenamente el valor creado. Otra ventaja competitiva que el modelo propuesto por UWP ofrece es la posibilidad de que las firmas pequeñas y medianas puedan acceder a un nivel de escala que normalmente sólo disfrutarían grandes actores del sector. Esta escalabilidad permite optimizar costos, mejorar la calidad y variedad de los servicios, así como fortalecer la posición negociadora ante instituciones financieras y compradores potenciales.
Desde una perspectiva más amplia, este tipo de incubadoras representa una evolución necesaria en un sector en crecimiento constante, donde la práctica independiente ha demostrado ser un componente fundamental para la diversidad y calidad del asesoramiento financiero. La posibilidad de mantener la autonomía, ampliar la oferta de servicios y aumentar el valor económico en la sucesión contribuye a que más asesores puedan planificar su retiro o crecimiento profesional con mayor confianza y control sobre su destino. En resumen, Uniting Wealth Partners ofrece un enfoque transformador para la sucesión de firmas RIA, que combina la innovación estructural con una visión integral del servicio y el empoderamiento del asesor. Al permitir que los propios profesionales mantengan la mayoría de la propiedad y participen activamente en la expansión y agregación de valor, UWP sienta las bases para una nueva era en la gestión y crecimiento de prácticas financieras independientes, con beneficios tanto para los asesores como para sus clientes. La apuesta de UWP es clara: cambiar las reglas tradicionales del juego en la sucesión, brindar herramientas y apoyo estratégico, y fortalecer el papel del asesor como dueño y líder en la industria.
Para los asesores que buscan un camino sostenible y rentable hacia la sucesión, asociarse con iniciativas como Uniting Wealth Partners puede ser la clave para cosechar mejores resultados y preservar el legado profesional en un mercado cada vez más complejo y competitivo.
