El fraude en seguros representa uno de los mayores desafíos para la industria aseguradora a nivel mundial. Cada año, miles de millones de dólares se pierden debido a reclamos fraudulentos, afectando tanto a las compañías de seguros como a los asegurados honestos, quienes ven reflejados estos costos en primas más elevadas. En este contexto, Shelter Insurance, una empresa con amplia presencia en 20 estados de los Estados Unidos, ha adoptado una solución de vanguardia que combina inteligencia artificial y análisis avanzado de datos para combatir este problema de forma más efectiva. La herramienta implementada, Shift Claims Fraud Detection, desarrollada por Shift Technology, promete revolucionar el proceso de detección y gestión de fraudes en reclamos, especialmente en las ramas de seguros de autos y propiedades. Shelter Insurance es conocida por ofrecer una amplia gama de productos, que van desde seguros de propiedad y accidentes hasta reaseguros y seguros de vida.
La adopción de tecnología avanzada para la identificación de fraudes es un paso crucial para la compañía, que busca no solo proteger sus activos, sino también mejorar la experiencia y la confianza de sus clientes. La solución de Shift Technology utiliza inteligencia artificial para analizar patrones complejos y detectar actividades fraudulentas que a menudo permanecen ocultas durante el proceso tradicional de revisión de reclamos. La inteligencia artificial de Shift Claims Fraud Detection examina cada reclamo durante todo el proceso, identificando señales y comportamientos que podrían indicar fraude. Esto permite a los detectores determinar rápidamente cuáles reclamos merecen una investigación más profunda, optimizando recursos y acelerando los tiempos de gestión. Además, la plataforma proporciona información contextual y documentación relevante que facilita el trabajo de los investigadores, ayudándolos a tomar decisiones más informativas y precisas.
El beneficio no solo se limita a la detección temprana, sino que también se refleja en una mayor eficiencia operativa para Shelter Insurance. Al poder separar con mayor exactitud las reclamaciones legítimas de las sospechosas, se evitan investigaciones innecesarias, reduciendo costos y mejorando la asignación del personal. Esta mejora en la eficiencia también impacta positivamente en los clientes, pues reduce los tiempos de resolución de sus reclamos legítimos y asegura que se haga justicia rápidamente cuando se detecta un fraude. Mark Jones, director de litigios y unidad de investigación especial (SIU, por sus siglas en inglés) de Shelter Insurance, ha destacado el valor significativo que esta herramienta aporta al negocio y a sus asegurados. Según sus palabras, el trabajo conjunto con Shift Technology les ha permitido identificar un mayor número de reclamos sospechosos, separándolos efectivamente de los legítimos, y llevar a cabo investigaciones detalladas que concluyen de manera justa, precisa y expedita.
Este enfoque no solo fortalece la posición de Shelter en el mercado, sino que también refuerza la confianza del cliente en la solvencia y transparencia de la compañía. Al tratarse de una solución impulsada por IA, la plataforma de Shift Technology se adapta continuamente a nuevas estrategias y técnicas que utilizan los defraudadores, manteniéndose siempre a la vanguardia ante la evolución constante de los esquemas fraudulentos. Esto es especialmente relevante en el sector de seguros de autos, donde el fraude se ha vuelto cada vez más sofisticado, requiriendo herramientas que analicen grandes volúmenes de datos y detecten patrones inusuales con rapidez y precisión. Además, Shelter Insurance participa activamente en la Insurance Data Network, una iniciativa lanzada por Shift Technology para potenciar la detección de fraude mediante el intercambio seguro de datos entre aseguradoras. Esta colaboración permite a las compañías que forman parte de la red acceder a un banco de datos más amplio y actualizado, lo que incrementa la eficacia de los algoritmos de detección y reduce la incidencia de fraudes coordinados entre múltiples entidades.
Barrett Callaghan, responsable global de mercados y éxito del cliente en Shift Technology, ha resaltado que ante la creciente sofisticación del fraude en seguros, resulta imprescindible que las aseguradoras adopten soluciones tecnológicas que les brinden una ventaja competitiva frente a los actores deshonestos. Según Callaghan, Shelter Insurance comprende el valor que la tecnología puede aportar a sus iniciativas antifraude, y la sociedad entre ambas firmas representa un modelo a seguir en la industria para potenciar la innovación y la protección del cliente. El contexto actual evidencia que el fraude en seguros va más allá de un problema económico, impactando la confianza del público en el sistema asegurador y la estabilidad del mercado. Por ello, la incorporación de tecnologías basadas en inteligencia artificial y la colaboración interinstitucional se convierten en pilares fundamentales para enfrentar estos retos. La experiencia de Shelter Insurance con Shift Technology es un ejemplo claro de cómo la innovación puede transformar una problemática antigua a través de soluciones inteligentes que mejoran no solo la detección sino también la prevención y gestión de fraudes.
Los resultados hasta el momento revelan una clara mejora en la identificación de reclamos sospechosos, optimización de recursos y enriquecimiento de la calidad del servicio al cliente. El avance tecnológico en la lucha contra el fraude en seguros no solo contribuye a la sostenibilidad financiera de las compañías, sino que también promueve una mayor equidad para los consumidores honestos, que pueden beneficiarse con primas más justas y procesos de reclamos más transparentes y ágiles. En conclusión, la adopción de Shift Claims Fraud Detection por parte de Shelter Insurance representa un paso decisivo hacia un futuro donde la combinación de inteligencia artificial, análisis de datos y cooperación entre aseguradoras fortalezca la integridad del sector y garantice un servicio más eficiente y confiable para todos los clientes. La innovación tecnológica es, sin duda, una aliada imprescindible para enfrentar con éxito el complejo desafío del fraude en seguros.
