La caída de FTX, una de las plataformas de intercambio de criptomonedas más prominentes, ha dejado una marca profunda en la industria cripto. Después de una serie de insolvencias y litigios, la atención ahora se centra en la recuperación y reembolso a los usuarios que confiaron en la plataforma. Sin embargo, un problema crítico ha surgido: casi 400.000 usuarios de FTX están en riesgo de perder aproximadamente 2.500 millones de dólares en reembolsos debido a que no han completado el procedimiento obligatorio para poder ser considerados en el proceso de pago, conocido como la verificación KYC (Know Your Customer o Conozca a Su Cliente).
Este proceso de verificación de identidad es fundamental no solo para asegurar la legitimidad de los reclamos sino también para cumplir con las exigencias regulatorias impuestas por las autoridades judiciales y de supervisión financiera. De acuerdo con una presentación judicial del 2 de abril en el Tribunal de Quiebras del Distrito de Delaware, aproximadamente 392.000 acreedores de FTX aún no han iniciado ni completado la verificación KYC necesaria para validar sus reclamos y poder recibir reembolsos derivados del colapso financiero de la plataforma.Originalmente, los usuarios de FTX tenían hasta el 3 de marzo de 2025 para comenzar el proceso de verificación KYC y así conservar su derecho a reclamar los fondos pendientes. En caso de no iniciar estos trámites antes de dicha fecha, sus reclamos podrían ser completamente rechazados y eliminados del proceso de recuperación.
Ante esta situación, se ha otorgado una prórroga hasta el 1 de junio de 2025 para que los usuarios que no hayan cumplido puedan regularizar su situación y finalmente completar la verificación. Es crucial que los afectados tomen conciencia de esta extensión y actúen rápidamente para evitar la descalificación definitiva de sus reclamos.Los documentos judiciales revelan además que reclamos por montos inferiores a 50.000 dólares podrían representar cerca de 655 millones de dólares en reembolsos en riesgo de ser desestimados. Por otro lado, las reclamaciones superiores a 50.
000 dólares sumarían alrededor de 1.9 mil millones de dólares que también estarían en peligro. En conjunto, estas cifras alcanzan un total superior a 2.5 mil millones de dólares, que podría perderse en caso de que los usuarios no cumplan con el proceso KYC.Se espera que el próximo ciclo de pagos para los acreedores de FTX se realice el 30 de mayo de 2025, momento en el que se prevé distribuir más de 11 mil millones de dólares a aquellos con reclamos superiores a 50.
000 dólares. Según el plan de recuperación de FTX, el 98% de los acreedores recibirán en efectivo al menos un 118% del valor original de su reclamo, una noticia alentadora en medio de la larga crisis generada tras la quiebra.No obstante, muchos usuarios han reportado diversas dificultades para completar el proceso KYC. Algunos han encontrado complicaciones técnicas o no han tomado en cuenta la relevancia y urgencia de la verificación para conservar sus derechos. Para aquellos que aun no han podido superar este obstáculo, es posible reiniciar el trámite de verificación.
Un mensaje emitido el 5 de abril en la red social X por Sunil, un acreedor y miembro del Comité Ad-Hoc de Clientes, aconseja a los usuarios afectados contactar al soporte de FTX a través del correo support@ftx.com, obtener un número de ticket, acceder al portal de soporte, crear una cuenta y subir nuevamente la documentación necesaria para la verificación.Este llamado es vital dada la magnitud de fondos en juego y la importancia de que los acreedores actúen dentro del plazo extendido. El proceso KYC no solo asegura la identificación confiable de los solicitantes, sino que también contribuye a filtrar posibles fraudes o reclamaciones indebidas, lo que permitirá un reparto más justo entre los verdaderos acreedores. La crisis de FTX supuso un golpe duro a la confianza en la industria cripto, especialmente porque su caída desencadenó la insolvencia de más de 130 filiales y propició uno de los periodos más prolongados de invierno cripto con la caída del precio de Bitcoin a niveles cercanos a los 16.
000 dólares. Sin embargo, la dinámica actual de recuperación y pago a acreedores señala una maduración del ecosistema y abre una puerta para el reinicio de la inversión y confianza en activos digitales.Desde una perspectiva sectorial, la reanudación de los pagos por parte de FTX se considera un indicador positivo, aunque no un catalizador inmediato para el mercado. Alvin Kan, director de operaciones de Bitget Wallet, señala que una parte significativa de los fondos devueltos probablemente será reinvertida en criptomonedas y proyectos blockchain, impulsando nuevamente la actividad y el desarrollo tecnológico.La importancia de este proceso va más allá del simple reembolso económico.
Representa la necesidad de avanzar hacia una mayor transparencia, regulación y profesionalización del sector. La implementación rigurosa de procesos KYC y otros mecanismos de cumplimiento son esenciales para proteger a los usuarios y fomentar un ecosistema más seguro.La experiencia de FTX también resalta la relevancia de estar atentos a los aspectos legales y operativos que regulan las plataformas de activos digitales. Para los inversores y usuarios de criptomonedas, se vuelve indispensable mantenerse informados y cumplir con los requisitos establecidos para asegurar el acceso a sus derechos y evitar pérdidas irreparables.En conclusión, la situación de casi 400.
000 usuarios de FTX que arriesgan perder más de 2.500 millones de dólares en reembolsos por no completar la verificación KYC obliga a una acción inmediata. La extensión del plazo hasta el 1 de junio de 2025 ofrece una última oportunidad para que los afectados respalden sus reclamos, protejan sus inversiones y contribuyan a la recuperación del espacio cripto. La industria, aunque golpeada, continúa demostrando su resiliencia e innovación, y el manejo adecuado de esta etapa será clave para su futuro desarrollo y confianza de los usuarios.
