El ecosistema criptográfico continúa evolucionando de manera acelerada con noticias que impactan tanto a inversores como a reguladores y operadores del mercado. Durante los últimos días, se han producido eventos trascendentales a nivel global que marcan un antes y un después en la manera de entender y operar con activos digitales. En el centro de la atención, destacan las iniciativas regulatorias de la Unión Europea para combatir el anonimato en las criptomonedas, las acciones contundentes del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, y movimientos críticos en las grandes plataformas de intercambio como Coinbase. Uno de los desarrollos más significativos es la aprobación por parte de la Unión Europea de estrictas normativas anti-lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) que prohibirán las cuentas anónimas y las criptomonedas orientadas a la privacidad desde el año 2027. Este cambio, que se formaliza en la nueva Reglamentación Anti-Lavado de Dinero (AMLR), apunta directamente a las criptomonedas tipo Monero (XMR), Zcash (ZEC), y similares, cuyo principal atractivo reside en preservar la privacidad de sus usuarios.
Las instituciones financieras tradicionales, los proveedores de servicios de activos criptográficos y los bancos deberán cesar la mantención y el manejo de dichas cuentas o activos anónimos. Esta medida forma parte de un paquete mayor que busca cerrar cualquier brecha susceptible a su explotación por actores maliciosos. Además de cubrir cuentas bancarias y de pago convencionales, la estrategia contempla pasar revista a cualquier instrumento que permita anonimizar transacciones o albergar monedas que ofrezcan anonimato avanzado. La finalidad es ampliar el alcance de la supervisión, mitigando riesgos asociados al financiamiento ilícito, el lavado de dinero y otras actividades criminales. Paralelamente, desde Estados Unidos, el Departamento del Tesoro ha dado un paso contundente al intentar excluir del sistema financiero estadounidense al grupo Huione, con sede en Camboya.
Este conglomerado ha sido señalado por su vinculación con el grupo Lazarus, una organización estatal norcoreana conocida por sus ciberataques y actividades ilícitas de enorme escala. La red comprendía diversas empresas, incluyendo la plataforma de pago Huione Pay PLC, el exchange Huione Crypto y un mercado online de productos y servicios ilícitos llamado Haowang Guarantee. Según FinCEN, la oficina de control de delitos financieros del Tesoro, Huione facilitó el lavado de más de 4 mil millones de dólares en activos ilegales entre agosto de 2021 y enero de 2025. Entre estos fondos, se destacan 36 millones provenientes de estafas conocidas como “crypto pig butchering” y otros 37 millones destinados a financiar actividades de Corea del Norte a través de criptomonedas. También se detectó la emisión de una stablecoin con paridad al dólar estadounidense, el US Dollar Huione (USDH), que supuestamente es inmune a bloqueos y se utiliza para operaciones clandestinas de lavado.
La intención del Tesoro es prohibir que Huione y sus entidades relacionadas accedan o mantengan relaciones con instituciones financieras estadounidenses. Esta propuesta todavía está abierta a comentarios públicos por un periodo de 30 días antes de su implementación definitiva, permitiendo que diversos actores del sector puedan expresar sus opiniones o preocupaciones respecto a la medida. En paralelo a las acciones regulatorias, los intercambios de criptomonedas globales también están ajustando su oferta y controlando más estrictamente los tokens que listan para trading. Coinbase, uno de los exchanges más reconocidos y usados mundialmente, ha anunciado la suspensión de las operaciones con el token MOVE, activo nativo de la red Layer-2 Movement Network, desarrollado por Movement Labs. Este cese comenzará a regir a partir del 15 de mayo de 2025.
Esta decisión responde al incumplimiento del token con los estándares de listado establecidos por Coinbase. En el último día previo a la suspensión, el MOVE sufrió una caída de precio cercana al 14,5%, reflejando el impacto negativo que la noticia tuvo entre los inversores. Para los usuarios, el exchange ha impuesto que las órdenes para el token se limiten únicamente a modos de límite, permitiendo colocarlas o cancelarlas, pero sin posibilidad de realizar operaciones abiertas a mercado. Esta suspensión se da en medio de una investigación independiente iniciada recientemente por Movement Network Foundation, que intenta clarificar un acuerdo controversial firmado entre Movement Labs y una firma dedicada a la creación de mercado. Este pacto estaría vinculado a la caída del valor del MOVE en diciembre de 2024, lo que ha generado incertidumbre y dudas en la comunidad inversora.
En términos generales, las noticias ponen en relieve cómo el mundo cripto sigue enfrentando grandes desafíos regulatorios y de seguridad. Un fenómeno particular es el creciente escrutinio sobre las monedas que ofrecen privacidad y anonimato, lo que podría modificar el diseño y la operatividad de muchas cadenas y protocolos. El caso europeo marca un antes y un después, pues la prohibición de tokens de privacidad representa un cambio sustancial en la relación entre los reguladores y la tecnología blockchain. Esto podría incentivar que ciertos proyectos busquen adaptarse a los nuevos requerimientos con mecanismos de trazabilidad mejorados o, en contrario, motiven el crecimiento de soluciones descentralizadas fuera del control institucional. Por otro lado, las acciones contra Huione evidencian la importancia que los gobiernos están dando a la colaboración internacional para frenar el uso de las criptomonedas en actividades ilícitas.
El lavado de dinero a través de criptoactivos y el financiamiento estatal de grupos de actividades ilícitas están recibiendo una respuesta coordinada, que incluye congelamiento de activos, bloqueos de accesos a sistemas financieros tradicionales y sanciones a múltiples niveles. Asimismo, la dinámica en los exchanges como Coinbase, que revisan y limitan los activos listados, refleja una madurez creciente en la industria. La exigencia de estándares más altos para mantener un token en plataformas de trading busca proteger a los usuarios y mejorar la confianza en el mercado. La transparencia en procesos de revisión y la respuesta ante irregularidades constituyen elementos centrales para consolidar una industria robusta y sostenible. Finalmente, los movimientos en los precios de activos como Monero (XMR) en los últimos días también son indicativos del impacto que la regulación futura puede tener sobre los precios y la adopción.
Monero, como uno de los principales exponentes de privacy coins, verá afectado su rol y trading en regiones bajo estas nuevas normas estrictas. Los analistas sugieren que la combinación entre el interés regulatorio y la respuesta del mercado llevará a un período de ajustes significativos, tanto para los proyectos criptográficos como para los inversores que deben lidiar con un panorama en evolución constante. La comprensión del marco regulatorio y la atención a las nuevas normativas serán clave para quienes quieran navegar con éxito el mundo de las criptomonedas en esta nueva etapa. En conclusión, las noticias recientes demuestran que 2025 es un año decisivo para el ecosistema cripto, donde las fuerzas políticas, regulatorias y de mercado convergen para definir cómo será el futuro de los activos digitales. Desde la prohibición de cuentas anónimas en la Unión Europea, pasando por bloqueos a redes vinculadas a crímenes cibernéticos, hasta suspensiones en plataformas comerciales, cada suceso representa un paso más hacia una mayor integración del sector en los marcos legales y financieros globales.
La evolución del sector dependerá en gran parte de la capacidad de adaptación de los proyectos, inversores y reguladores a este nuevo contexto, más exigente pero también con grandes oportunidades para quienes sepan aprovecharlas.
